En ce qui concerne le marché boursier, l’une des décisions les plus importantes que vous aurez à prendre sera de choisir entre l’investissement et la négociation. Bien que ces deux activités impliquent l’achat et la vente d’actions, elles suivent des philosophies, des stratégies et des calendriers différents. Dans cette leçon, nous examinerons les principales différences entre l’investissement en actions et la négociation d’actions et nous vous aiderons à déterminer quelle voie correspond à vos objectifs financiers et à votre tolérance au risque.
Investir ou négocier
- Investir à long terme
- Négocier à court terme
- Profils de risque
- Objectifs, stratégies et analyse
Investir à long terme
L’investissement en actions est souvent associé à une approche à long terme. Les investisseurs achètent des actions de sociétés avec l’intention de les conserver pendant de longues périodes, généralement des années, voire des décennies. Ils se concentrent sur la santé fondamentale des entreprises, le revenu des dividendes et l’appréciation du capital au fil du temps.
Négocier à court terme
Les opérations boursières, quant à elles, se caractérisent par une perspective à court terme. Les traders cherchent à tirer profit des fluctuations de prix sur des périodes plus courtes, qui peuvent aller de quelques minutes (day trading) à plusieurs jours, semaines ou mois (swing trading). Ils s’appuient sur l’analyse technique, les graphiques et le sentiment du marché pour prendre rapidement des décisions d’achat et de vente.
Profils de risque
L’investissement est généralement considéré comme moins risqué que la négociation, car il s’inscrit dans une stratégie d’achat et de conservation. Les investisseurs sont prêts à faire face à la volatilité et aux baisses des marchés, et s’attendent à ce que leurs investissements fructifient au fil du temps. Les traders, en revanche, sont souvent confrontés à un risque plus élevé en raison de la possibilité de variations rapides des prix et d’une activité de négociation fréquente.
Objectifs, stratégies et analyse
Les investisseurs cherchent avant tout à se constituer un patrimoine, à atteindre des objectifs financiers à long terme et à planifier leur retraite. Ils privilégient souvent les actions stables et génératrices de dividendes. Les traders visent des gains à court terme et leurs objectifs peuvent être de générer des revenus quotidiens ou hebdomadaires. Leurs portefeuilles peuvent être constitués d’actions plus volatiles et plus liquides.
Les investisseurs ont souvent recours à l’analyse fondamentale, en étudiant les états financiers, les tendances du secteur et les facteurs économiques. Les traders s’appuient fortement sur l’analyse technique, en se concentrant sur les graphiques de prix, les indicateurs et les modèles. Ils peuvent également utiliser des modèles quantitatifs pour le trading algorithmique.
Appliquer vos connaissances :
En fin de compte, le choix entre l’investissement et la négociation dépend de vos objectifs financiers, de votre tolérance au risque et du temps dont vous disposez. Certaines personnes peuvent réussir à combiner les deux approches au sein de leurs portefeuilles. Quel que soit votre choix, il est essentiel de vous former, d’élaborer une stratégie claire et de rester cohérent avec la voie que vous avez choisie. L’investissement et la négociation peuvent tous deux être gratifiants lorsqu’ils sont abordés avec connaissance et discipline.
Quelle est la prochaine étape ?
Félicitations pour avoir terminé la leçon 2 sur 5 ! Mais ne vous arrêtez pas là : il y a encore beaucoup à apprendre.
